Происшествия Кредиты для 114 «мертвых душ»

Кредиты для 114 «мертвых душ»

Четверо жителей республики обвинены прокуратурой в мошенничестве в особо крупном размере, совершённом организованной группой.

Следствием установлено, что обвиняемые вступили между собой в сговор, в ходе которого директора обществ с ограниченной ответственностью «Мегалит» и «Бастион» заключили с представительством открытого акционерного общества «ОТП Банк» в Нальчике договоры о сотрудничестве. Фирмам была предоставлена возможность торговать различными товарами в кредит и даны пароли и логины для направления электронных заявлений в представительство банка от имени потенциальных покупателей.

В дальнейшем двое других обвиняемых подготовили фиктивные заявления от имени 114 вымышленных жителей Кабардино-Балкарии и направили в «ОТП-Банк» для принятия решений о выдачи кредитов за якобы приобретаемые у предпринимателей товары и материалы.  

Банк согласовал возможность выдачи кредита в порядке оплаты отпущенных материалов. В результате с октября 2012 года по январь 2013 года на расчётные счета обществ «Мегалит» и «Бастион» были перечислены 12,8 млн. рублей и 1,3 млн. рублей соответственно. Деньги были сняты со счетов, распределены между участниками преступной группы и израсходованы. 

Через месяц банк, в связи с тем, что кредиты не погашались, начал проверку и установил, что представленные заявления поддельные, а сами граждане-заявители фактически не существуют. Вымышленными оказались их паспортные данные, место жительства, фотографии и т. д.

При этом обвиняемые, подготовившие фиктивные заявления, от имени несуществующих граждан через уличные терминалы внесли в порядке оплаты за полученные кредиты около 500 тысяч рублей, что позволило ввести банк в заблуждение и получить новые кредиты в особо крупном размере.

Уголовное дело направлено в Нальчикский городской суд.

Обвиняемые вину в совершённых преступлениях не признали и ущерб, причинённый банку, не возместили. Им грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн. рублей, - сообщает пресс-служба прокуратуры КБР.

Поделиться новостью

Информация

Z Скорбим Адаптационная комиссия

Нужна помощь